Inventura aktiv
Přehledný dokument všech tvých úspor, jejich výkonnosti za posledních pět let a porovnání s benchmarkem pro daný typ produktu.
Služba · Úspory
Spoříš dost — nebo jen odkládáš rozhodnutí?
Analyzujeme tvé stávající úspory a nastavíme strukturu, která skutečně odpovídá tvému horizontu odchodu do důchodu.
Co obnáší strategie úspor od Studio Praha
Penzijní připojištění, doplňkové spoření, investiční účty, nemovitosti — každý klient přichází s jiným mixem aktiv a jiným časovým horizontem. Naším prvním krokem je kompletní inventura: zmapujeme, co už máš, spočítáme projekci do cílového data odchodu a identifikujeme mezery. Teprve poté navrhujeme konkrétní kroky — přesměrování příspěvků, optimalizaci daňového odpočtu na III. pilíři, nebo přesun aktiv do lépe výnosných nástrojů. Nejde o to, aby ses vzdal výdajů, které máš rád — jde o to, aby každá koruna pracovala co nejefektivněji.
Co dostaneš jako výsledek analýzy úspor
Cílová alokace
Doporučená struktura rozdělení mezi konzervativní, vyvážené a dynamické nástroje odpovídající tvému věku a toleranci rizika.
Projekce do důchodu
Grafická projekce vývoje portfolia ve třech scénářích — pesimistickém, středním a optimistickém — s jasnou vazbou na tvůj cílový příjem.
Akční kroky
Konkrétní seznam změn s prioritami a časovým plánem, nikoli obecné rady. Implementaci provede poradce spolu s tebou.
Co s námi nedostaneš
Neprodáváme žádné spořicí ani investiční produkty. Nezávislost je naším základním principem — naše honoráře jsou transparentní a předem dohodnuté. Pokud zjistíme, že tvé stávající produkty jsou v pořádku, řekneme ti to rovnou. Výsledky vždy závisí na vývoji trhů a osobních rozhodnutích — žádný poradce nemůže zaručit konkrétní výnos. To, co zaručit můžeme, je proces: pečlivý, na důkazech založený a vždy v tvém zájmu.
„Nevěděla jsem, že mám peníze rozložené do čtyř různých produktů s různými poplatky. Studio Praha mi to celé přehledně zmapovalo a ušetřilo mi skutečné peníze — ne na papíře, ale na výpisu z účtu každý měsíc.“
Petra Horáčková, Frýdek-Místek
Chceš vidět, jak tvé úspory vypadají ve skutečnosti?
Prvních 60 minut analýzy je zdarma — bez závazku, bez prodeje.
Rezervovat úvodní schůzku